Beleggers kunnen verschillende strategieën gebruiken om hun portefeuilles op te bouwen en te diversifiëren om financieel succes te garanderen. Duurzaam beleggen is een opkomende trend die de manier verandert waarop bedrijven en beleggers denken over beleggen, een concept dat bekend staat als duurzaam beleggen.
Positieve sociale verandering
Duurzaam beleggen helpt niet alleen de wereld vorm te geven door bij te dragen aan positieve sociale verandering, maar het is bewezen dat zowel individuen als bedrijven financieel kunnen profiteren door te streven naar verduurzaming van hun investeringen en bedrijven.
Wat is duurzaam beleggen?
Duurzaam beleggen, ook wel maatschappelijk verantwoord beleggen genoemd, is een manier van beleggen waarbij een belegger sterk rekening houdt met milieu en sociale factoren voordat hij geld en middelen bijdraagt aan een bepaald bedrijf of onderneming.
Het doel is om, waar mogelijk, investeringsgeld te gebruiken om positieve maatschappelijke impact, maatschappelijk verantwoord ondernemen en financieel rendement op lange termijn te bevorderen.
Duurzaam beleggen zorgt ervoor dat bedrijven niet alleen worden beoordeeld op financieel gewin op korte termijn, maar op een breder beeld van wat en hoe zij bijdragen aan de samenleving als geheel.
Duurzame bedrijfsstrategie
Waarom is duurzaam beleggen belangrijk? Duurzaam beleggen is steeds populairder geworden, vooral door de vraag van investeerders die liever beleggen in bedrijven met intrinsieke waarden die positieve verandering stimuleren. Duurzaam beleggen moedigt bedrijven aan om duurzame principes te omarmen, die op lange termijn sociale en financiële voordelen kunnen opleveren.
Het is belangrijk om vertrouwd te raken met duurzame beleggingspraktijken, zodat je kan bepalen waar en of je wil beleggen op basis van je waarden en beleggingstrends. Sommige beleggers worden intussen geconfronteerd met toenemende druk van vermogensbezitters om zich op duurzaamheid te concentreren, net zoals bedrijven worden aangemoedigd om duurzamer te worden.
Niet noodzakelijk minder rendement
Duurzaam beleggen betekent niet per se dat je financieel rendement moet inleveren. Hoewel het onmogelijk is om rendement te garanderen, kunnen maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen en -investeringen net zo goed (of beter) presteren als de commerciële fondsen.
Duurzame beleggingsstrategieën
Er zijn verschillende strategieën mogelijk als het gaat om duurzaam beleggen. Je kan vermijden om te beleggen in bedrijven of sectoren waarvan je weet dat deze in strijd zijn met je morele waarden of zaken waar je veel om geeft. Zo kunnen mensen die veel belang hechten aan de opwarming van de aarde ervoor kiezen om niet te investeren in olie- en gasbedrijven, terwijl mensen die zich met gezondheid bezighouden ervoor kunnen kiezen om niet in tabaksbedrijven te investeren.
Als alternatief kan je actief op zoek gaan naar bedrijven en sectoren die wel aansluiten bij je waarden. Zij die zich zorgen maken over de opwarming van de aarde kunnen ervoor kiezen om te investeren in de sector van schone energie. Hoewel individuele beleggers een basisanalyse van bedrijven kunnen uitvoeren, zullen professionele analisten of fondsbeheerders vaak aandelen en maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen beoordelen op basis van hun SVI-scores (zie verder). Dit cijfer geeft een snelle momentopname om te zien waar een potentiële investering staat op het gebied van duurzaamheid.
SVI-factoren
De duurzaamheidsimpact van een belegging wordt geëvalueerd aan de hand van ecologische, sociale en zogenaamde SVI-factoren (sociaal verantwoorde investeringen).
Hier is een overzicht van waar een SVI-score doorgaans uit bestaat:
Milieu
Deze categorie houdt rekening met de impact die een bedrijf heeft op het milieu, zoals zijn ecologische voetafdruk, afval, watergebruik en -behoud, en schone technologie die het gebruikt en creëert in zijn toeleveringsketen.
Sociale score
Dit verwijst naar de sociale impact die een individueel bedrijf of fonds heeft binnen de samenleving en hoe het pleit voor sociaal welzijn en verandering binnen de bredere gemeenschap. Analisten kijken nauwkeurig naar de betrokkenheid en standpunten van een bedrijf over sociale kwesties zoals mensenrechten, raciale diversiteit binnen wervings- en inclusieprogramma's, de gezondheid en veiligheid van zijn werknemers en bestuursleden, en betrokkenheid bij de gemeenschap.
Duurzame beleggingen selecteren
Als je op SVI gebaseerde beleggingen wilt doen, moet je eerst wat onderzoek doen. Om te beginnen publiceren veel analisten en organisaties jaarlijks 'best of'-lijsten voor ISV-aandelen met de hoogste rating, die je kunnen helpen bij het identificeren van potentiële beleggingen die bij je strategie passen. Je kan in plaats daarvan ook voor fondsen kiezen om te voorkomen dat je je beleggingen handmatig kiest.
Nog steeds een marginaal gegeven?
Bij De Tijd lezen we het volgende over duurzaam investeren:
'Waarom blijft ethische en duurzame financiering dan een marginaal gegeven ? Hoewel grootbanken graag uitpakken met hun sociaal verantwoorde investeringen, blijven die een minuscuul gedeelte van hun ingezet kapitaal vertegenwoordigen (10 procent van de investeringsfondsen, nauwelijks 1 procent van de spaargelden). De economische en ecologische crisis en de recente gezondheidscrisis confronteren ons elke dag meer met de gevolgen van een economisch en financieel model dat niet houdbaar is. Gevolgen die bevestigd worden door ontelbare studies en wetenschappelijke verslagen.'
Het is tijd om onze investeringen massaal te heroriënteren in de richting van activiteiten met een positieve impact op milieu en maatschappij. De oplossingen bestaan. Het is een kwestie van keuzes maken. Individueel, maar ook collectief. Met de uitdagingen van de 21ste eeuw kunnen we niet toelaten dat 'impact investeren' een marginaal verschijnsel blijft. Impact investeren moet het nieuwe normaal worden. (De Tijd)
VZW Solifin
VZW Solifin is een ledenorganisatie voor duurzaam investeren opgericht in 2019. De leden hanteren 4 principes:
1. Actief zijn in België
2. Transparantie over de praktijken
3. De portefeuille bestaat uit minstens 50% zogenaamde impactbedrijven
4.De rest van de portefeuille moet worden gecertificeerd als maatschappelijk verantwoord.
Disclaimer
De informatie in dit artikel is bedoeld als algemene, onafhankelijke duiding en kan persoonlijk of professioneel advies niet vervangen. Voor onze wetenschappelijke artikels baseren we ons steeds op betrouwbare bronnen en de laatste beschikbare inzichten. Bij vragen over je gezondheid, financiële situatie of andere belangrijke beslissingen neem je best contact op met een bevoegde professional.
