De samenloop van een Belgisch overlevingspensioen met een rustpensioen en de Europese verordeningen

In hoofdstuk 2 (overlevingspensioen) hebben we uitgelegd dat een overlevingspensioen slechts tot een grensbedrag kan samengaan met één of meer rustpensioenen. Bij strikte toepassing van die Belgische samenloopbepaling wordt het overlevingspensioen verminderd met het bedrag waarmee de som van de bedragen van de rustpensioenen en van het toekenbaar overlevingspensioen dit grensbedrag overschrijdt.

Hierna lichten we toe hoe de Europese verordeningen voor gevolg kunnen hebben dat de vermindering van het Belgisch nationaal of evenredig overlevingspensioen niet of slechts gedeeltelijk wordt uitgevoerd.

a) Toepassing van de cumulatiebepaling op een Belgisch nationaal overlevingspensioen

De vermindering van het Belgisch nationaal overlevingspensioen, vastgesteld volgens de strikt nationale bepalingen wordt slechts voor de helft toegepast indien een buitenlands overlevingspensioen ten gevolge van hetzelfde rustpensioen (of dezelfde rustpensioenen) ook een vermindering ondergaat. Ze wordt slechts voor een derde toegepast als naast het Belgisch pensioen ook twee buitenlandse overlevingspensioenen zo'n vermindering ondergaan.

Het gaat hier wel uitsluitend over buitenlandse overlevingspensioenen die worden toegekend in een regeling die tot het toepassingsgebied van de Europese verordeningen behoort.

b) Toepassing van de cumulatiebepaling op een Belgisch evenredig overlevingspensioen

Het bedrag waarmee de som van de rustpensioenen en het toekenbaar theoretisch overlevingspensioen het grensbedrag overschrijdt wordt in mindering gebracht op het theoretisch overlevingspensioen (= verminderd theoretisch overlevingspensioen).

Het verminderd evenredig overlevingspensioen bekomt men door het verminderd theoretisch overlevingspensioen te vermenigvuldigen met een breuk. Deze breuk heeft als teller de duur van de Belgische tijdvakken als werknemer. De noemer omvat de totale duur van alle tijdvakken die voor het theoretisch bedrag in aanmerking zijn genomen.

c) Vaststelling van het voordeligste overlevingspensioen

Tenslotte wordt het betaalbaar bedrag van het nationaal overlevingspensioen met dit van het evenredig overlevingspensioen vergeleken. U heeft recht op de uitkering met het hoogste bedrag.

Bron: Rijksdienst voor pensioenen